关于防范非法集资的风险提示

广大市民朋友们：

当前，省内、外非法集资犯罪形势日益严峻，案件持续增长，给人民群众造成了巨大的经济损失。为了您的资金安全，清远市处置非法集资工作领导小组办公室郑重向您提示：请您自觉抵制并远离非法集资。面对不断翻新、花样繁多的非法集资行为和利益诱惑，一定要端正心态，谨慎识别，切记“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”所谓投资项目一定要擦亮眼睛，谨防上当受骗，保障财产安全！现将非法集资的特征、主要表现形式、常见手段向您揭示：

一、非法集资的特征

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，主要有以下几种：

• 不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
• 以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
• 以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
• 不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
• 不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
• 不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
• 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
• 以投资入股的方式非法吸收资金的；
• 以委托理财的方式非法吸收资金的；
• 利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
• 其他非法吸收资金的行为。

三、非法集资的常见手段

（一）承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

（二）编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

（三）以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

（四）利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

广大市民如发现涉嫌非法集资的行为，请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，主动向市处置非法集资领导小组办公室联系，举报电话：0763-3380714。

清远市处置非法集资领导小组办公室

2019年11月5日